Europese alternatieven voor BitGo
Zoek je een Europees alternatief voor BitGo? BitGo, Inc. is een in de VS genoteerd bedrijf (NYSE: BTGO). De bewaring loopt via BitGo Bank & Trust, National Association, een nationale trustbank met een vergunning van de Office of the Comptroller of the Currency. Europese klanten tekenen bij een dochteronderneming zoals BitGo Europe GmbH, onder een eigen bewaarovereenkomst. Instellingen die willen dat de bewaarder, de toezichthouder en de rechter binnen de EU, het Verenigd Koninkrijk of Zwitserland zitten, vergelijken BitGo met de onderstaande aanbieders.
Deze Europese bewaarders en sleutelbeheerders staan onder toezicht van BaFin, FINMA of de FCA en verkopen aan banken, vermogensbeheerders en beurzen. De uitrol loopt van gehoste kluizen tot volledig on-premises ondertekenen.
Hoe we deze tools rangschikken Proces in 4 stappen
-
1
Europees eigendom, geverifieerd
Het bedrijf heeft zijn hoofdkantoor en statutaire zetel in de EU, de EER, het Verenigd Koninkrijk, Zwitserland of Israël, en verwerkt klantgegevens in Europa of Israël. Een Amerikaans moederbedrijf sluit een tool van deze pagina uit, ongeacht waar de servers staan.
-
2
Categoriefit en praktijkreview
Wat de tool echt doet, voor wie hij geschikt is en waar hij tekortschiet, gecontroleerd aan de hand van de eigen documentatie, changelog en prijspagina van de leverancier in plaats van de marketingtekst.
-
3
Controle op compliance en prijzen
AVG-positie, hostinglocatie en de prijzen op deze pagina worden vóór publicatie geverifieerd aan de hand van de openbare prijzen van de leverancier, en opnieuw gecontroleerd wanneer we de categorie opnieuw bekijken.
-
4
Positie op deze pagina
Plaatsing op deze pagina kan betaald zijn, en dat kan van invloed zijn op welke tools hier verschijnen en in welke volgorde. Betaling koopt nooit een goede review: een tool die de bovenstaande controles niet doorstaat, staat hier voor geen prijs, en betaling verandert niets aan de tekortkomingen die we beschrijven. Een leverancier kan ons vragen een feitelijke fout te corrigeren, maar niet om een kritiekpunt te verwijderen.
Leveranciers kunnen betalen voor zichtbaarheid op deze pagina. Dat verandert nooit wat een vermelding over een product zegt, inclusief de kritiek, en wij verdienen niets wanneer je doorklikt naar een leverancier. Leveranciers kunnen betalen voor meer zichtbaarheid, hoger op de reviewpagina's; het heeft nooit invloed op welke tools worden opgenomen. Redactioneel beleid
11 Europese alternatieven voor BitGo
DFNS
Wallet-as-a-service op MPC, als SaaS of volledig on-premises
Tangany
Door BaFin vergunde wallet-as-a-service-bewaring voor platforms
Boerse Stuttgart Digital Custody
Fiduciaire crypto-bewaring van een Duitse beursgroep
Taurus
Bewaarsoftware voor banken, met sleutels bij de klant
Zodia Custody
Londense bewaarder met air-gapped koude wallets en directe opnames
Crypto Finance
Zürichse bewaarder binnen Deutsche Boerse Group, FINMA en BaFin
Bitcoin Suisse
Crypto-specialist uit Zug met kluisrekeningen met bewijs van eigendom
Bitpanda Enterprise Custody
HSM-bewaring uit Wenen, gehost of in je eigen omgeving
Copper
MPC-bewaring gekoppeld aan handel, afwikkeling en onderpand
Ledger Enterprise
Door hardware afgedwongen wallet-infrastructuur van Ledger uit Parijs
AMINA Bank
Zwitserse bank die hot, cold en off-exchange crypto-bewaring aanbiedt
Belangrijkste conclusies
- De bewaring van BitGo loopt via BitGo Bank & Trust, een Amerikaanse nationale trustbank, en de groepsholding is een Delaware-vennootschap in South Dakota.
- Europese BitGo-klanten krijgen een bewaarovereenkomst aangeboden met BitGo Europe GmbH, een dochteronderneming binnen dezelfde groep.
- Van de elf Europese alternatieven zijn DFNS, Taurus en Ledger Enterprise technologieleveranciers die de bewaringsaansprakelijkheid bij de klant laten.
- Tangany, Boerse Stuttgart Digital Custody en Crypto Finance noemen BaFin-toezicht, en AMINA Bank en Taurus noemen FINMA.
- Alleen DFNS publiceert abonnementsprijzen (vanaf $800 per jaar). De andere tien verkopen op aanvraag.
Waarom mensen BitGo verlaten
BitGo verkoopt bewaring van digitale activa en de diensten die daarop volgen: wallets, handel, financiering, onderpandbeheer, afwikkeling, staking en uitgifte van stablecoins. De homepage vermeldt dat het bedrijf in 2013 is opgericht en op de NYSE onder BTGO is genoteerd. Voor een Europese instelling is de productlijst maar de helft van het verhaal. De andere helft is welke juridische entiteit de activa houdt en volgens welk recht een geschil wordt beslecht.
Op dat punt zijn de eigen pagina's van BitGo concreet. De footer beschrijft BitGo Bank & Trust, National Association als een nationale trustbank die is toegelaten en gereguleerd door de Office of the Comptroller of the Currency, in handen van BitGo Holdings, Inc., een Delaware-vennootschap met hoofdkantoor in Sioux Falls, South Dakota. De juridische pagina noemt een aparte bewaarovereenkomst voor BitGo Europe GmbH. Een Europese klant tekent dus meestal bij die dochteronderneming en niet bij de Amerikaanse bank.
Wie verder kijkt dan BitGo is zelden ontevreden over de technologie. Het zijn een EU-bank, een vermogensbeheerder of een beurs wiens toezichthouder, raad van bestuur of accountant wil dat de bewaarder, zijn toezichthouder en zijn rechter in de EU, het Verenigd Koninkrijk of Zwitserland zitten. Anderen willen de sleutelinfrastructuur zelf beheren. De elf aanbieders hieronder geven op verschillende manieren antwoord op die vraag, en niet alle zijn bewaarders in de zin van BitGo.
- De moeder, de bank en de rechtbanken zijn Amerikaans BitGo, Inc. staat genoteerd op de NYSE, de trustbank achter de gekwalificeerde bewaring heeft een vergunning van een Amerikaanse federale toezichthouder, en de groepsholding is een Delaware-vennootschap. Er bestaat een Europese dochter, maar die valt binnen die groep. Een inkoopteam dat de jurisdictie van de uiteindelijke moeder moet documenteren, schrijft Verenigde Staten, hoe de contracterende dochter ook heet.
- Meerdere entiteiten en overeenkomsten om door te nemen De juridische pagina publiceert aparte overeenkomsten en ondertekenformulieren voor BitGo Europe GmbH, BitGo MENA, BitGo Singapore en BitGo Bank & Trust. De footer voegt BitGo, Inc. en BitGo Prime, LLC toe als afzonderlijk beheerde dochterondernemingen. Welke entiteit je activa houdt en welke de handel verzorgt, is een vraag voor de due diligence, niet iets wat de homepage beantwoordt.
- Zelf de sleutels beheren in je eigen omgeving is niet de kern van het aanbod BitGo noemt zelfbewaarwallets naast zijn gereguleerde bewaring, maar de pagina's die we lazen beschrijven door BitGo beheerde diensten en een SDK. Geen enkele beschrijft een on-premises ondertekenplatform. Banken die sleutels op eigen hardware willen, kijken daarom naar DFNS, Taurus, Bitpanda Enterprise Custody of Ledger Enterprise, die on-premises modellen publiceren.
- Gebundelde financiële diensten die je misschien niet wilt BitGo positioneert bewaring als toegangspoort tot een prime-platform met handel, financiering en staking. Dat past bij een handelsbedrijf. Een bank die alleen bewaring nodig heeft, of een fintech die alleen een wallet-API nodig heeft, betaalt voor een relatie met meer bewegende delen dan de klus vereist. Daar concurreren smallere Europese aanbieders.
Wat je moet vervangen, niet alleen evenaren
Het eerste wat je vervangt is het bewaringscontract zelf: de scheidingsvoorwaarden, de verzekering, het opnameproces en de aansprakelijkheid als er iets misgaat. De homepage van BitGo noemt opnames zeven dagen per week en een vaste accountmanager als ondersteuning. Vraag elke Europese aanbieder om dezelfde drie zaken schriftelijk, want de pagina's die we lazen bevestigen ze alleen voor sommigen (Zodia Custody vermeldt directe koude opnames, Bitcoin Suisse noemt een relatiemanager).
Het tweede is de integratielaag. Teams die de BitGo SDK, REST-API's of Express gebruiken voor overboekingen, witte lijsten en goedkeuringen van beleid, hebben een koppeling met de API van de nieuwe aanbieder nodig. Tangany en DFNS zijn API-first. Crypto Finance voegt SWIFT en een UI toe. Bitcoin Suisse biedt FIX en REST. Plan de herbouw van goedkeuringsstromen, adresboeken en rapportage, niet alleen de overdracht van coins.
Het derde is alles wat BitGo bundelt naast bewaring: prime-handel, financiering, onderpand en afwikkeling buiten de beurs, staking en stablecoindiensten. Copper dekt afwikkeling en onderpand, AMINA Bank dekt krediet en handel tegen in bewaring gehouden activa, en Taurus dekt tokenisatie- en afwikkelingssoftware. Een enkele vervanging voor dit alles bestaat niet onder de elf, dus bepaal welke diensten je houdt voordat je de bewaarder kiest.
De alternatieven vergeleken
| Positie | Tool | Hoofdkantoor | Prijzen | Jurisdictie |
|---|---|---|---|---|
| #1 | DFNS | Parijs, Frankrijk | Starter $800/jaar, Basic $8,000/jaar, Pro $35,000/jaar, Enterprise op maat (USD, 30 dagen gratis proefperiode) | EU (Frankrijk) |
| #2 | Tangany | München, Duitsland | Prijzen op aanvraag | EU (Duitsland) |
| #3 | Boerse Stuttgart Digital Custody | Stuttgart, Duitsland | Prijzen op aanvraag | EU (Duitsland) |
| #4 | Taurus | Genève, Zwitserland | Prijzen op aanvraag | Zwitserland (adequaatheidsbesluit, buiten de EER) |
| #5 | Zodia Custody | Londen, Verenigd Koninkrijk | Prijzen op aanvraag | Verenigd Koninkrijk (adequaatheidsbesluit, buiten de EER) |
| #6 | Crypto Finance | Zürich, Zwitserland | Prijzen op aanvraag | Zwitserland (adequaatheidsbesluit, buiten de EER) |
| #7 | Bitcoin Suisse | Zug, Zwitserland | Vergoeding op basis van activa onder bewaring. Tarieven op aanvraag. | Zwitserland (adequaatheidsbesluit, buiten de EER) |
| #8 | Bitpanda Enterprise Custody | Wenen, Oostenrijk | Prijzen op aanvraag | EU (Oostenrijk) |
| #9 | Copper | Zug, Zwitserland | Prijzen op aanvraag | Zwitserland (adequaatheidsbesluit, buiten de EER) |
| #10 | Ledger Enterprise | Parijs, Frankrijk | Prijzen op aanvraag | EU (Frankrijk) |
| #11 | AMINA Bank | Zug, Zwitserland | Zie website | Zwitserland (adequaatheidsbesluit, buiten de EER) |
Zo verhoudt elk alternatief zich tot BitGo
Het meest geschikt voor: Fintechs en banken die wallets in hun product inbedden en de sleutelinfrastructuur zelf willen beheren
Vergeleken met BitGo is DFNS een smallere en technischere aankoop. Het verkoopt MPC- en threshold-signature-walletinfrastructuur, met SaaS-, hybride of on-premises uitrol, en zegt dat er nooit een volledige privésleutel wordt aangemaakt. De wallet-diensten en SDK van BitGo bestrijken een vergelijkbaar terrein, maar BitGo houdt activa ook vast als gereguleerde bewaarder.
Dat verschil bepaalt het contract. DFNS is een Parijse onderneming onder Frans recht en stelt dat het alleen technologieleverancier is, dus je instelling houdt de bewaringsplichten. De gepubliceerde prijzen, vanaf $800 per jaar met een proefperiode van 30 dagen, laten een team de API testen voordat er een verkoopgesprek is. Dat staat geen van de bewaarders hier toe.
Wat DFNS beter doet dan BitGo
- Uitrol on-premises en in de eigen cloud
- Gepubliceerde jaarabonnementen en een proefperiode van 30 dagen
- Franse entiteit onder Frans recht
- Acht SDK-talen
Waar DFNS een stap terug is ten opzichte van BitGo
- Geen gereguleerde bewaring, verzekering of scheidingsstructuur
- Prijzen in Amerikaanse dollars
- Geen handels- of financieringsdiensten
Opvallend ten opzichte van BitGo. DFNS is de enige van de elf die abonnementsprijzen publiceert.
Het meest geschikt voor: Banken, brokers en fintechs die een Duitse bewaarder als white label onder hun eigen app willen gebruiken
Tangany GmbH is de meest vergelijkbare vervanging voor de wallet- en bewaardienst van BitGo onder de Duitse aanbieders. De site noemt een BaFin-vergunning voor crypto-bewaring, en het bedrijf staat in het handelsregister van München. De bewaarder en de rechtbanken zitten dus in Duitsland en niet in een groep met een Amerikaanse moeder.
De dienst wordt geleverd als white-label API, met uitwisseling van boekhoud- en KYC-gegevens, zodat je klanten Tangany nooit zien. Wat het tegenover BitGo mist is breedte: staking dekt vier protocollen, er is geen zelf gehoste optie en er worden geen prijzen gepubliceerd. Reken op een verkoopgesprek voordat je kosten kunt vergelijken.
Wat Tangany beter doet dan BitGo
- Duitse entiteit en Duits handelsregister
- White-label suite met boekhouding en KYC-uitwisseling
- BaFin-vergunning voor crypto-bewaring, vermeld op de site
Waar Tangany een stap terug is ten opzichte van BitGo
- Geen gepubliceerde prijzen
- Geen prime-handel of financiering
- Korte stakinglijst met vier protocollen
Opvallend ten opzichte van BitGo. Tangany combineert een BaFin-bewaarvergunning met een wallet-API die het merk van de partner draagt.
Boerse Stuttgart Digital Custody
Bewaring door een beursgroep die ook sub-bewaring voor vergunde instellingen biedt
Het meest geschikt voor: Banken en brokers die een door BaFin gecontroleerde sub-bewaarder willen, of bedrijven zonder vergunning die volledige dienstverlening willen
Boerse Stuttgart Digital Custody komt van een Duitse beursgroep en zegt MiCAR-vergund te zijn en onder toezicht van BaFin te staan. Vergeleken met BitGo is dat een door de EU vergunde bewaarder met een langlopende institutionele moeder, en niet een in de VS genoteerd bedrijf met een Europese dochter. De site zegt dat de bewaring sinds 2019 loopt.
Het biedt twee modellen: sub-bewaring voor instellingen met een eigen vergunning, en een volledige dienst voor wie er geen heeft. De criminaliteitsverzekering wordt beschreven als onderschreven door een consortium onder leiding van Munich Re en Zurich. BitGo is breder op staking en prime-diensten, en Boerse Stuttgart regelt staking alleen via partners.
Wat Boerse Stuttgart Digital Custody beter doet dan BitGo
- MiCAR-vergunning en BaFin-toezicht vermeld
- Sub-bewaringsmodel voor vergunde instellingen
- Verzekeringsconsortium vermeld op de site
- Sleutels en data in Duitsland
Waar Boerse Stuttgart Digital Custody een stap terug is ten opzichte van BitGo
- Geen gepubliceerde prijzen
- Geen on-premises uitrol
- Staking via partners van derden
Opvallend ten opzichte van BitGo. Boerse Stuttgart Digital Custody verkoopt sub-bewaring aan vergunde instellingen en volledige dienstverlening aan niet-vergunde bedrijven, vanuit dezelfde Duitse entiteit.
Het meest geschikt voor: Banken en marktinfrastructuren die een eigen bewaar- en tokenisatiedienst bouwen
Taurus bewaart je activa niet. Het verkoopt banken het platform om dat zelf te doen: Taurus-PROTECT voor bewaring, plus modules voor tokenisatie, handel en afwikkeling, met sleutels bij de klant op een HSM-root of trust. Vergeleken met BitGo keert dat het model om: van bewaarder naar leverancier van bewaringssoftware.
Het bedrijf is Zwitsers, met een FINMA-vergunning als effectenhuis en een Cypriotische dochter met CySEC-autorisatie. Het noemt banken zoals State Street, Deutsche Bank en Pictet als klanten. Het richt zich op instellingen, niet op kleine fondsen, en de voorwaarden sluiten Amerikaanse personen van de site uit. Dat telt als je Amerikaanse groepsentiteiten hebt.
Wat Taurus beter doet dan BitGo
- Sleutels bij de klant met beheerde, on-premises of hybride uitrol
- Bewaring, tokenisatie, handel en afwikkeling in één platform
- Genoemde bankklanten
Waar Taurus een stap terug is ten opzichte van BitGo
- Geen bewaarder, dus de aansprakelijkheid blijft bij jou
- Geen gepubliceerde prijzen
- Niet geschikt voor kleine bedrijven
Opvallend ten opzichte van BitGo. Taurus is de enige aanbieder hier wiens site een lange lijst grote banken noemt als gebruiker van zijn bewaringssoftware.
Het meest geschikt voor: Vermogensbeheerders en banken die gescheiden koude opslag met 24/7 opnames willen
Zodia Custody is de enige Britse vermelding op de lijst. De hoofdentiteit is Zodia Custody Limited in Londen, met FCA-registratie en een Luxemburgse registratie bij de CSSF. De bewaringspagina belooft directe toegang tot activa in air-gapped koude wallets. Dat is een ander verhaal dan de mix van hot, cold en zelfbewaarwallets van BitGo.
Bankaandeelhouders, waaronder Standard Chartered en Northern Trust, staan op de over-ons-pagina. De site vermeldt ook een lopende overname van de Britse entiteit door Standard Chartered. De gebruiksvoorwaarden vallen onder het recht van Engeland en Wales. Dit is dus een Britse en geen EU-tegenpartij, tenzij je met de Luxemburgse tak contracteert.
Wat Zodia Custody beter doet dan BitGo
- Air-gapped koude wallets met directe opnames
- Gescheiden wallets en insolventiebestendige structuren
- Bankaandeelhouders genoemd op de site
Waar Zodia Custody een stap terug is ten opzichte van BitGo
- Het Britse recht en de Britse rechtbanken in de voorwaarden
- Lopende eigendomswijziging
- Prijzen niet gepubliceerd
Opvallend ten opzichte van BitGo. Zodia Custody stelt dat activa in air-gapped koude wallets dag en nacht direct kunnen worden opgenomen.
Crypto Finance
Een bewaarder van de Deutsche Boerse Group met een Zwitserse moeder en een Duitse MiCAR-tak
Het meest geschikt voor: Banken en vermogensbeheerders die een bewaarder van een beursgroep willen, bereikbaar via SWIFT, API of UI
Crypto Finance AG is een bedrijf uit Zürich dat zegt deel uit te maken van de Deutsche Boerse Group en een door FINMA gereguleerd effectenhuis is. De Duitse dochter, Crypto Finance (Deutschland) GmbH, staat onder BaFin-toezicht en heeft een MiCAR-vergunning. Vergeleken met BitGo kun je contracteren met een dochter van een Europese beursgroep in plaats van een in de VS genoteerde.
Het dienstenaanbod omvat bewaring, sub-bewaring en een zelfbewaarplatform op HSM, met toegang via API, SWIFT en UI. De prijs is complexiteit: twee entiteiten en twee toezichthouders betekenen dat je moet nagaan welke tekent. De bewaringspagina's noemen twee verschillende auditnormen, SOC 1 en SOC 2, dus vraag de rapporten op.
Wat Crypto Finance beter doet dan BitGo
- SWIFT-toegang naast API en UI
- Lidmaatschap van een beursgroep en een BaFin-gecontroleerde MiCAR-dochter
- Optie voor zelfbewaring op HSM, op gedeelde of toegewijde hardware
Waar Crypto Finance een stap terug is ten opzichte van BitGo
- Twee entiteiten en twee toezichthouders om uit elkaar te halen
- Geen gepubliceerde prijzen
- Serverlocatie niet vermeld
Opvallend ten opzichte van BitGo. Crypto Finance laat een bank via het SWIFT-netwerk en via een API bij zijn bewaring komen.
Het meest geschikt voor: Stichtingen en bedrijven die gescheiden adressen met verifieerbaar eigendomsbewijs willen
Bitcoin Suisse is sinds 2013 actief in crypto en verkoopt bewaring rechtstreeks aan klanten, vanuit zijn kantoor in Zug. Zijn Proof Wallet geeft elke klant een eigen adres en berichtondertekening voor Bitcoin, Ethereum en Cardano, zodat iedereen kan verifiëren dat Bitcoin Suisse de sleutels beheert. Tegenover BitGo ruilt het breedte in voor transparantie.
De site zegt dat klantsleutels Zwitserland nooit verlaten en noemt een ISAE 3402 Type 2-audit van PwC. De kosten volgen de activa onder bewaring, zonder tariefoverzicht op de gelezen pagina's. Er was daar ook geen zichtbare vergunning van een toezichthouder. Het is geen white-label platform, dus een bank die bewaring in haar eigen app wil inbedden, kijkt elders.
Wat Bitcoin Suisse beter doet dan BitGo
- On-chain bewijs dat de bewaarder de sleutels beheert
- Sleutels die volgens de site in Zwitserland blijven
- FIX- en REST-API's plus ondersteuning door een relatiemanager
Waar Bitcoin Suisse een stap terug is ten opzichte van BitGo
- Geen white-label of on-premises optie
- Minder protocollen in de Vault Account
- Geen vergunningsgegevens of tarieven op de gelezen pagina's
Opvallend ten opzichte van BitGo. Bitcoin Suisse laat buitenstaanders bewaring op de blockchain controleren via zijn Proof Wallet.
Bitpanda Enterprise Custody
HSM-ondertekening vanuit Wenen met een gedocumenteerde exit via sleutelexport
Het meest geschikt voor: Banken en fintechs die hardwaresleutels willen hosten, toewijden of on-premises draaien
Bitpanda Enterprise Custody biedt door een HSM vastgehouden sleutels met quorumgoedkeuringen, allowlists en uitgavenlimieten. Beschikbaar als multi-tenant, toegewijd of on-premises, inclusief een offline air-gapped optie. De moeder is Bitpanda GmbH in Wenen, en de enterprisepagina noemt N26, LBBW en RLB NOe-Wien als referenties.
De pagina's zeggen dat elke uitrol versleutelde sleutelexport ondersteunt via een gedocumenteerd offboardingproces. Dat beantwoordt de lock-in-vraag direct, iets wat je bij elke aanbieder moet vragen. Welk Bitpanda-bedrijf tekent, hangt af van de jurisdictie. De pagina noemt 99.75 procent uptime, dus controleer de tegenpartij en de serviceniveaus voordat je tekent.
Wat Bitpanda Enterprise Custody beter doet dan BitGo
- Offline on-premises model en versleutelde sleutelexport
- Oostenrijkse moeder onder EU-recht
- Travel Rule en KYT inbegrepen
Waar Bitpanda Enterprise Custody een stap terug is ten opzichte van BitGo
- Contracterende entiteit verschilt per land
- Geen gepubliceerde prijzen
- Vermelde uptime van 99.75 procent
Opvallend ten opzichte van BitGo. Bitpanda Enterprise Custody documenteert hoe een klant zijn sleutels er weer uit haalt.
Het meest geschikt voor: Handelsbedrijven en vermogensbeheerders die afwikkelen met beurzen terwijl de activa in bewaring blijven
Copper Markets (Switzerland) AG in Zug is het alternatief dat het meest lijkt op het prime-aanbod van BitGo. Het ClearLoop-netwerk wikkelt transacties af op aangesloten handelsplatformen terwijl het onderpand in bewaring blijft. Een financieringsdesk en onderpandbeheer zitten op hetzelfde platform, naast MPC-bewaring.
De vergunning is lichter dan die van een bank: Copper is geregistreerd als financiële tussenpersoon bij de zelfregulerende organisatie VQF, die door FINMA wordt toegelaten. Het bedient alleen institutionele klanten, en de homepage vermeldt een leiderschapswisseling. Voor een bedrijf dat dagelijks handelt, wegen die punten zwaarder dan BitGo's trustbank met OCC-vergunning.
Wat Copper beter doet dan BitGo
- Afwikkeling buiten de beurs gekoppeld aan bewaring
- Zwitserse entiteit met on-chain en juridische scheiding
- Onderpand en financiering op één platform
Waar Copper een stap terug is ten opzichte van BitGo
- Registratie bij een SRO, geen banklicentie
- Alleen institutionele klanten
- Lopende managementwisseling
Opvallend ten opzichte van BitGo. Copper houdt onderpand in bewaring terwijl klanten via ClearLoop handelen op aangesloten platforms.
Ledger Enterprise
Door hardware afgedwongen goedkeuringen voor bedrijven die hun eigen walletdienst draaien
Het meest geschikt voor: Banken en beurzen die goedkeuringsregels willen afdwingen binnen de hardware
Ledger Enterprise is de institutionele tak van Ledger, dat volgens zichzelf in 2014 in Parijs is opgericht. Het dwingt quorumgoedkeuringen af in HSM-firmware en biedt een on-premise product op hardware met FIPS 140-2 Level 3 en EAL6+, met modules voor staking, handel in onderpand en tokenisatie. Tegenover BitGo is dit infrastructuur die je zelf beheert.
Twee waarschuwingen gelden. De contracterende entiteit van de enterprisetak wordt niet genoemd op de gelezen pagina's, alleen Ledger SAS in het privacybeleid. Ledger heeft kantoren in New York en Portland, dus controleer wie tekent. De kopcijfers op de homepage zijn van het bedrijf zelf, en het is geen vergunde bewaarder.
Wat Ledger Enterprise beter doet dan BitGo
- Door hardware afgedwongen goedkeuringsbeleid
- On-premise optie op gecertificeerde HSM's
- Oorsprong in Parijs en Franse entiteit in het privacybeleid
Waar Ledger Enterprise een stap terug is ten opzichte van BitGo
- Contracterende entiteit niet genoemd op de gelezen pagina's
- Geen vergunde bewaarder
- Geen gepubliceerde prijzen
Opvallend ten opzichte van BitGo. Ledger Enterprise dwingt goedkeuringsquora in firmware af, op zijn eigen hardware.
Het meest geschikt voor: Bedrijven en instellingen die bewaring, krediet en betalingen bij één Zwitserse bank willen
AMINA Bank AG in Zug is de enige vermelding die een bank is. Het bewaart crypto in hot, air-gapped cold, off-exchange en NFT-bewaring, gescheiden onder Zwitsers recht, en laat klanten lenen en handelen tegen die activa. Dat maakt het het best vergelijkbaar met de bank-plus-trust-structuur van BitGo, met een Europese toezichthouder in plaats van de OCC.
Als bank past AMINA bankonboarding toe, dat langer kan duren dan bij een gespecialiseerde kluis. De prijspagina was niet te lezen, verzekeringsbedragen zijn niet vermeld, en er is geen on-premises of white-label optie. Het heeft ook een vestiging in Abu Dhabi onder FSRA-toezicht, dus controleer welke entiteit je rekening aanhoudt.
Wat AMINA Bank beter doet dan BitGo
- Bankstructuur met FINMA-vergunning
- Krediet en handel tegen in bewaring gehouden activa
- Scheiding onder Zwitsers recht vermeld
Waar AMINA Bank een stap terug is ten opzichte van BitGo
- Tragere bankonboarding
- Geen on-premises of white-label optie
- Geen kosten- of verzekeringsbedrag gevonden
Opvallend ten opzichte van BitGo. AMINA Bank biedt leningen tegen in bewaring gehouden crypto binnen een vergunde Europese bank.
Wat er echt stukgaat als je overstapt
Activa verplaatsen is het makkelijke deel van het overstappen van BitGo. Het werk zit in de omliggende configuratie: adres-witlijsten, goedkeuringsbeleid, gebruikersrollen, rapportageformaten en alle code die op de SDK of Express is geschreven. Een nieuwe aanbieder bouwt dat opnieuw op zijn eigen model. Reken dus op een parallelle run, met de oude en de nieuwe bewaarrekening allebei actief tot je accountant de nieuwe goedkeuringsstromen en rapporten accepteert.
Contracten voegen vertraging toe. Vergunde bewaarders en banken passen hun eigen onboarding en due diligence toe, wat AMINA Bank openlijk vermeldt. Verschillende aanbieders bepalen hun kosten pas na een verkoopgesprek. Als je overstapt naar een technologieleverancier zoals DFNS, Taurus of Ledger Enterprise, reken dan ook tijd in om het regelgevende kader eromheen op te zetten. De bewaringsaansprakelijkheid verschuift namelijk naar je instelling op de dag dat je live gaat.
Is een BitGo Europe GmbH-rekening hetzelfde als een Europese bewaarder gebruiken?
Niet in de zin die de meeste toezichthouders bedoelen. BitGo Europe GmbH is een dochter met een eigen bewaarovereenkomst, waardoor het contract Duits is. De groep daarboven is echter BitGo, Inc. en, voor gekwalificeerde bewaring in de VS, BitGo Bank & Trust. De vraag voor je compliance-team is of de uiteindelijke moeder meetelt, en voor veel instellingen telt die wel mee.
Een aanbieder zoals Tangany of Boerse Stuttgart Digital Custody zet de vergunde bewaarder zelf in Duitsland. Crypto Finance en Taurus zijn Zwitsers, met respectievelijk een Duitse en een Cypriotische dochter. Elk lost de jurisdictievraag anders op, dus vraag welke entiteit tekent en welke vergunning je activa dekt.
Kan ik mijn eigen sleutels houden en toch BitGo verlaten?
Ja, als je overstapt naar een technologieleverancier in plaats van een bewaarder. DFNS, Taurus en Ledger Enterprise stellen dat ze infrastructuur leveren en dat de klant verantwoordelijk blijft voor de activa. Taurus en DFNS beschrijven on-premises uitrol, Ledger Enterprise heeft een on-premise HSM-product, en Bitpanda Enterprise Custody beschrijft een offline on-premises model met gedocumenteerde versleutelde sleutelexport.
De prijs van die controle is dat je de regelgevende verplichtingen draagt. Als je instelling geen eigen bewaringsvergunning heeft, is een bewaarder zoals Tangany, Zodia Custody of AMINA Bank de realistischere route.
Welke kies je
Voor een gereguleerde EU-instelling die wil dat een bewaarder de activa houdt, begin je met Tangany, Boerse Stuttgart Digital Custody of Crypto Finance. Vergelijk daarna Bitcoin Suisse en AMINA Bank als een Zwitserse tegenpartij acceptabel is. Zodia Custody past als een Britse tegenpartij en snelle koude opnames belangrijker zijn dan EU-recht. Vraag aan elk de entiteit, vergunning en verzekering schriftelijk op.
Voor een bank of fintech die bewaring zelf wil draaien, zijn DFNS, Taurus, Bitpanda Enterprise Custody en Ledger Enterprise de kandidaten. Ze verschillen in wie de regelgevende verplichtingen draagt en hoe sleutels worden beschermd. Copper is de keuze als afwikkeling en onderpand de reden zijn om BitGo te gebruiken. Als prime-handel en een OCC-vergunde bank het zwaarst wegen, heeft BitGo nog steeds het breedste aanbod.
Veelgestelde vragen
Dat hangt af van het criterium. DFNS past bij teams die wallets willen inbedden en de sleutels in hun eigen cloud of on-premises willen draaien. Tangany en Boerse Stuttgart Digital Custody passen bij bedrijven die een Duitse bewaarder willen die de activa houdt. Taurus past bij banken die hun eigen bewaringsdienst bouwen, en AMINA Bank past bij bedrijven die bewaring en bankieren bij één Zwitserse bank willen.
De juridische pagina van BitGo noemt een bewaarovereenkomst voor BitGo Europe GmbH en publiceert MiCA-crypto-asset whitepapers. De footer beschrijft de Amerikaanse bewaarbank echter als OCC-gereguleerd. We hebben op de gecontroleerde pagina's geen Europese vergunning gezien, dus controleer de vergunning en de toezichthouder bij BitGo voordat je op de dochter vertrouwt.
Alleen DFNS: Starter op $800 per jaar, Basic op $8,000, Pro op $35,000 en een Enterprise-abonnement op maat, met een proefperiode van 30 dagen, allemaal in Amerikaanse dollars. Bitcoin Suisse zegt dat de kosten gebaseerd zijn op de activa onder bewaring, maar toont geen tariefoverzicht. Tangany, Taurus, Zodia Custody, Crypto Finance, Copper, Ledger Enterprise en de aanbiedingen van Bitpanda en Boerse Stuttgart zijn op aanvraag.
Nee. DFNS, Ledger Enterprise, Tangany, Boerse Stuttgart Digital Custody en Bitpanda Enterprise Custody zijn EU-bedrijven. Taurus, Crypto Finance, Bitcoin Suisse, Copper en AMINA Bank zijn Zwitsers, en Zodia Custody zit in Londen. Zwitserland en het Verenigd Koninkrijk vallen buiten de EER, maar hebben adequaatheidsbesluiten van de EU. Crypto Finance en Zodia Custody noemen bovendien EU-dochters of -registraties.
Gedeeltelijk. Copper koppelt bewaring aan ClearLoop-afwikkeling, onderpandbeheer en een financieringsdesk, en AMINA Bank biedt leningen en handel tegen in bewaring gehouden activa. Taurus levert handels- en afwikkelingssoftware voor banken. Geen van de gelezen pagina's beschrijft één platform dat het hele aanbod van BitGo evenaart, dus controleer de diensten die je nu werkelijk gebruikt.
Gerelateerde vergelijkingen
Over de auteur
Ontdek meer Europese alternatieven
Ontdek privacyvriendelijke Europese alternatieven voor andere populaire Amerikaanse techdiensten.