Europese crypto custody-aanbieders

#1 DFNS

Parijs, Frankrijk Starter $800/jaar, Basic $8,000/jaar, Pro $35,000/jaar, Enterprise op maat (USD, gratis proefperiode van 30 dagen) Demo op aanvraag

Het meest geschikt voor: Banken en fintechs die wallets of custody in hun eigen product inbedden

• Exploiterend bedrijf. DFNS (vereenvoudigde naamloze vennootschap)
• Jurisdictie. EU (Frankrijk)
• Waar de gegevens staan. DFNS-cloud, jouw cloud of on-premises
• Broncode. Closed source
• Vervangt. BitGo wallet-API, Fireblocks, sleutelbeheer in eigen huis

DFNS levert de laag onder een custody-dienst: sleutels, ondertekening, beleid en een wallet-API. Het gebruikt multi-party computation en threshold signatures, en stelt dat een volledige privésleutel nergens wordt opgeslagen. Hetzelfde platform draait in de eigen cloud van DFNS, in de cloud van de klant of volledig on-premises, en de pagina's noemen meer dan 100 blockchains en SDK's in acht talen.

Het bedrijf is een vereenvoudigde naamloze vennootschap uit Parijs, en de voorwaarden vallen onder Frans recht met de rechtbanken van Parijs. Het stelt dat het een technologieleverancier is en geen custodian, zodat de gereguleerde klant verantwoordelijk blijft voor de activa. De abonnementen zijn openbaar, voor $800, $8,000 en $35,000 per jaar plus een aangepast niveau, maar het Starter-abonnement dekt één blockchain en één gebruiker, en de gecontroleerde pagina's geven geen oprichtingsdatum of vergunningnummer.

Opvallende functie. DFNS is de enige aanbieder op deze pagina die abonnementsprijzen publiceert en je de API laat testen met een proefperiode van 30 dagen.

#2 Tangany

München, Duitsland Prijzen op aanvraag Demo op aanvraag

Het meest geschikt voor: Banken, brokers en fintechs die een vergunninghoudende Duitse custodian onder hun eigen app willen

• Exploiterend bedrijf. Tangany GmbH
• Jurisdictie. EU (Duitsland)
• Waar de gegevens staan. Duitsland (niet per klant vermeld; bevestig in het contract)
• Broncode. Closed source
• Vervangt. BitGo, eigen wallet-infrastructuur

Tangany GmbH is een crypto custodian uit München die aan bedrijven verkoopt, niet aan particulieren. De site vermeldt BaFin-vergunningnummer 50085612 voor crypto custody, en het bedrijf staat in het Handelsregister van München onder HRB 246113. De Tangany Suite wordt omschreven als API-first, cloudgebaseerd en volledig white-label, zodat een eindklant het merk van de partner ziet.

De productpagina noemt meer dan 250 cryptovaluta's, getokeniseerde activa, NFT's, crypto-boekhouding en een KYC-gegevensuitwisseling, met staking op vier protocollen. De gecontroleerde pagina's vermelden geen prijzen, oprichtingsjaar of locatie van het datacenter, en er is geen optie voor zelf hosten, dus een klant bevestigt het land van hosting in het contract.

Opvallende functie. Tangany combineert een vermelde BaFin-vergunning voor custody met een wallet-API die partners onder hun eigen merk doorverkopen.

#3 Boerse Stuttgart Digital Custody

Stuttgart, Duitsland Opgericht in 2019 Prijzen op aanvraag Demo op aanvraag

Het meest geschikt voor: Vergunninghoudende instellingen die sub-custody nodig hebben, en bedrijven zonder vergunning die een volledige dienst willen

• Exploiterend bedrijf. Boerse Stuttgart Digital Custody GmbH
• Jurisdictie. EU (Duitsland)
• Waar de data staan. Duitsland
• Broncode. Closed source
• Vervangt. BitGo, Coinbase Custody

Boerse Stuttgart Digital Custody GmbH hoort bij een Duitse beursgroep en noemt zichzelf MiCAR-vergund en onder toezicht van de BaFin. Het bedrijf zegt dat custody loopt sinds de oprichting in 2019, en de verkooppagina's dragen de tekst Made in Germany, Designed for Europe. Wallets zijn beschikbaar in hot-, cold- en ice-cold-niveaus.

Er zijn twee dienstmodellen: sub-custody voor instellingen met een eigen vergunning, en een volledige dienst voor bedrijven die markttoegang willen zonder vergunning. De criminaliteitsverzekering wordt omschreven als gedekt door een consortium onder leiding van Munich Re en Zurich, en het beveiligingsconcept verwijst naar ISO 27001 en SOC 2. Het impressum vermeldt de holding- en brokerbedrijven, niet de custody-GmbH, dus de registratie van die entiteit is niet bevestigd.

Opvallende functie. Boerse Stuttgart Digital Custody biedt vergunninghoudende instellingen sub-custody en bedrijven zonder vergunning een volledige dienst, vanuit dezelfde Duitse groep.

#4 Taurus

Genève, Zwitserland Opgericht in 2018 Prijzen op aanvraag Demo op aanvraag

Het meest geschikt voor: Banken en marktinfrastructuren die een eigen custody- en tokenisatiedienst bouwen

• Exploiterend bedrijf. Taurus SA
• Jurisdictie. Zwitserland (adequaatheidsbesluit, buiten de EER)
• Waar de gegevens staan. Afhankelijk van het uitrolmodel
• Broncode. Closed source
• Vervangt. BitGo, Fireblocks, Metaco

Taurus SA, opgericht in 2018 in Genève, bouwt software voor banken: Taurus-PROTECT voor custody, Taurus-CAPITAL voor tokenisatie, Taurus-PRIME voor handel en Taurus-NETWORK voor afwikkeling. Sleutels blijven bij de klant op een HSM root of trust, en de uitrol is beheerd, on-premises of hybride. De site noemt onder zijn klanten State Street, Deutsche Bank, CACEIS, KBC, Pictet en Swissquote.

Het bedrijf stelt zonder omwegen dat het een technologieleverancier is en geen custodian. Taurus SA heeft een FINMA-vergunning als effectenhandelaar, en Taurus (Europe) Ltd is geautoriseerd door CySEC. Zwitserland valt buiten de EER, met een adequaatheidsbesluit. De prijzen zijn niet gepubliceerd, het model past bij banken en niet bij kleine bedrijven, en de voorwaarden sluiten Amerikaanse personen uit van de site.

Opvallende functie. Taurus is de leverancier wier eigen site grote banken als State Street en Deutsche Bank noemt als gebruikers van de custody- en tokenisatiesoftware.

#5 Zodia Custody

Londen, Verenigd Koninkrijk Prijzen op aanvraag Demo op aanvraag

Het meest geschikt voor: Vermogensbeheerders en banken die cold storage willen zonder trage opnames

• Exploiterend bedrijf. Zodia Custody Limited
• Jurisdictie. Verenigd Koninkrijk (adequaatheidsbesluit, buiten de EER)
• Waar de gegevens staan. Beveiligde datacenters (land niet vermeld)
• Broncode. Closed source
• Vervangt. BitGo, Coinbase Custody

Zodia Custody Limited is opgericht in Engeland en Wales (ondernemingsnummer 12418687), is bij de FCA geregistreerd voor cryptoassetactiviteiten en noemt een registratie in Luxemburg bij de CSSF. De custody-pagina beschrijft sleutels in HSM's en air-gapped cold wallets met directe toegang en opnames 24/7. Wallets zijn gescheiden, en de structuren worden omschreven als insolventiebestendig.

De over-pagina noemt Standard Chartered, Northern Trust, SBI Holdings, National Australia Bank en Emirates NBD als investeerders, en een nieuwsbericht meldt getekende overeenkomsten waarbij Standard Chartered Zodia Custody UK Limited wil overnemen, onder voorbehoud van goedkeuringen. De gebruiksvoorwaarden volgen het recht van Engeland en Wales, dus de voornaamste wederpartij is Brits. De FCA-vermelding is een registratie voor witwasbestrijding, en SOC 2 staat vermeld als Type I.

Opvallende functie. Zodia Custody zegt dat activa in cold wallets air-gapped blijven en toch direct, de klok rond, kunnen worden opgenomen.

#6 Crypto Finance

Zürich, Zwitserland Opgericht in 2017 Prijzen op aanvraag Demo op aanvraag

Het meest geschikt voor: Banken en tussenpersonen die de crypto custody van hun klanten uitbesteden

• Exploiterend bedrijf. Crypto Finance AG
• Jurisdictie. Zwitserland (adequaatheidsbesluit, buiten de EER)
• Waar de gegevens staan. Niet vermeld op de gecontroleerde pagina's
• Broncode. Closed source
• Vervangt. BitGo, Coinbase Custody

Crypto Finance AG is een custodian uit Zürich, actief in digitale activa sinds 2017. Het bedrijf omschrijft zichzelf als onderdeel van de Deutsche Boerse Group en als door FINMA gereguleerde effectenhandelaar. De Duitse dochter, Crypto Finance (Deutschland) GmbH, valt onder BaFin-toezicht en heeft een MiCAR-vergunning voor de EU. De diensten omvatten custody, sub-custody en een self-custody HSM-platform op gedeelde of toegewijde hardware.

Klanten bereiken het via een API, SWIFT of een webinterface, en de site noemt Clearstream-connectiviteit. De custody-pagina's verwijzen naar FIPS 140-2 Level 3 HSM's, SOC 1 Type 1 ISAE 3402 op de ene regel en SOC 2 Type II op de andere, dus de scope van de audit moet worden nagekeken. De pagina's vermelden geen prijzen, serverlocatie of welke entiteit welk contract ondertekent.

Opvallende functie. Crypto Finance laat een bank de custody-dienst bereiken via SWIFT en via een API.

#7 Bitcoin Suisse

Zug, Zwitserland Opgericht in 2013 Vergoeding op basis van activa in custody; tarieven op aanvraag Demo op aanvraag

Het meest geschikt voor: Stichtingen en bedrijven die gescheiden adressen willen met on-chain eigendomsbewijs

• Exploiterend bedrijf. Bitcoin Suisse AG
• Jurisdictie. Zwitserland (adequaatheidsbesluit, buiten de EER)
• Waar de gegevens staan. Zwitserland (sleutels blijven volgens de leverancier in Zwitserland)
• Broncode. Closed source
• Vervangt. BitGo, Coinbase Custody

Bitcoin Suisse AG is gevestigd aan de Theilerstrasse 1a in Zug (UID CHE-472.481.853) en zegt sinds 2013 volledig op crypto te zijn gericht. Het biedt een Crypto Account, een Vault Account met multisig en een Proof Wallet. De Proof Wallet geeft elke klant een eigen blockchainadres met berichtondertekening voor Bitcoin, Ethereum en Cardano, zodat iedereen kan nagaan wie de sleutels beheert.

De site stelt dat klantsleutels nooit Zwitserland verlaten en verwijst naar een PwC ISAE 3402 Type 2-audit, een penetratietest en een audit van de broncode. Vergoedingen volgen de crypto-activa in custody, met netwerkkosten inbegrepen, maar op de gelezen pagina's stond geen tarieventabel. De dienst wordt direct verkocht en niet als white-label software, en op de opgehaalde pagina's was geen regelgevende vergunning zichtbaar.

Opvallende functie. Bitcoin Suisse laat derden op de blockchain verifiëren dat het de sleutels van het adres van een klant beheert.

#8 Bitpanda Enterprise Custody

Wenen, Oostenrijk Prijzen op aanvraag Demo op aanvraag

Het meest geschikt voor: Banken en fintechs die een hardwaresleutellaag willen uitrollen in hun eigen omgeving

• Exploiterend bedrijf. Bitpanda GmbH (groepsentiteit verschilt per rechtsgebied)
• Jurisdictie. EU (Oostenrijk)
• Waar de gegevens staan. Afhankelijk van het uitrolmodel
• Broncode. Closed source
• Vervangt. BitGo, Metaco

Bitpanda Enterprise Custody is de ondertekenings- en governancelaag van Bitpanda GmbH, een bedrijf uit Wenen (Handelsrechtbank Wenen, FN 569240 v). De enterprisetak zegt sinds 2014 gereguleerde infrastructuur voor digitale activa te beheren. Sleutels staan in FIPS 140-2 Level 3 HSM's, met quorumgoedkeuringen, allowlists en uitgavenlimieten. De uitrolkeuzes zijn multi-tenant, dedicated, en online of offline on-premises.

De enterprisepagina noemt N26, LBBW en RLB NOe-Wien als referenties en stelt dat diensten kunnen worden geleverd door entiteiten met een MiCAR-, Britse FCA- of UAE VARA-autorisatie. Het noemt niet per land de contracterende entiteit, publiceert geen prijs en vermeldt 99.75 procent uptime. Elk uitrolmodel ondersteunt een versleutelde sleutelexport via een gedocumenteerd offboardingproces.

Opvallende functie. Bitpanda Enterprise Custody documenteert een versleutelde sleutelexport voor elk uitrolmodel, wat klanten een vastgelegde uitweg geeft.

#9 Copper

Zug, Zwitserland Opgericht in 2018 Prijzen op aanvraag Demo op aanvraag

Het meest geschikt voor: Handelsbedrijven en vermogensbeheerders die met beurzen afwikkelen terwijl de activa in custody blijven

• Exploiterend bedrijf. Copper Markets (Switzerland) AG
• Jurisdictie. Zwitserland (adequaatheidsbesluit, buiten de EER)
• Waar de gegevens staan. Niet vermeld op de gecontroleerde pagina's
• Broncode. Closed source
• Vervangt. BitGo, Coinbase Custody, Anchorage Digital

Copper is de handelsnaam van Copper Markets (Switzerland) AG in Zug (CHE 477.629.838). Het bedrijf zegt sinds 2018 instellingen voor digitale activa te bedienen. Custody gebruikt eigen multi-party computation, zodat geen volledige privésleutel bestaat, met on-chain en juridische scheiding. Het onderscheidende onderdeel is ClearLoop, een afwikkelingsnetwerk buiten de beurs waarin de zekerheden bij Copper in bewaring blijven terwijl klanten handelen op aangesloten handelsplatformen.

Een financieringsdesk en collateralbeheer draaien op hetzelfde platform, en de site vermeldt $500M specie-verzekering. Copper is lid van de zelfregulerende organisatie VQF, die onder toezicht van FINMA staat, en dat is geen bank- of effectenhandelsvergunning. De diensten zijn voorbehouden aan instellingen met professioneel treasurybeheer, er worden geen prijzen gepubliceerd, en de homepage meldt een wisseling in de leiding.

Opvallende functie. Copper houdt collateral in custody terwijl klanten via ClearLoop handelen op aangesloten beurzen.

#10 Ledger Enterprise

Parijs, Frankrijk Opgericht in 2014 Prijzen op aanvraag Demo op aanvraag

Het meest geschikt voor: Banken en beurzen die goedkeuringsbeleid in hardware willen afdwingen

• Exploiterend bedrijf. Ledger SAS (zoals genoemd in het privacybeleid waarnaar de enterprisesite verwijst)
• Jurisdictie. EU (Frankrijk)
• Waar de gegevens staan. Niet vermeld op de gecontroleerde pagina's
• Broncode. Closed source
• Vervangt. BitGo, Fireblocks

Ledger Enterprise noemt zichzelf de institutionele tak van Ledger, opgericht in Parijs in 2014. Het privacybeleid waarnaar de enterprisesite verwijst, noemt Ledger SAS, 106 rue du Temple, Parijs. Quorumgoedkeuringen worden afgedwongen in de HSM-firmware, en een on-premise HSM-product wordt omschreven met FIPS 140-2 Level 3- en EAL6+-certificering, naast multisig, staking, Tradelink-collateralhandel en tokenisatie.

De site claimt meer dan 100 enterpriseklanten sinds 2019 en ondersteuning voor meer dan 5,000 coins en tokens. Dat zijn cijfers van de leverancier zelf, net als de beveiligingsstatistieken. De contracterende enterprise-entiteit wordt op de gelezen pagina's niet genoemd, en Ledger heeft kantoren in New York en Portland, dus de ondertekenaar moet worden bevestigd. Het presenteert zich als infrastructuur en niet als vergunninghoudende custodian, en prijzen worden niet gepubliceerd.

Opvallende functie. Ledger Enterprise dwingt zijn goedkeuringsquorums af in de firmware van zijn eigen gecertificeerde HSM's.

#11 AMINA Bank

Zug, Zwitserland Opgericht in 2019 Zie website Demo op aanvraag

Het meest geschikt voor: Corporates en instellingen die crypto custody en bankieren bij één Zwitserse bank willen

• Exploiterend bedrijf. AMINA Bank AG
• Jurisdictie. Zwitserland (adequaatheidsbesluit, buiten de EER)
• Waar de gegevens staan. Niet vermeld op de gecontroleerde pagina's
• Broncode. Closed source
• Vervangt. BitGo, Coinbase Custody

AMINA Bank AG, gevestigd aan de Kolinplatz 15 in Zug, is een Zwitserse bank met vergunning van en onder toezicht van FINMA, met een filiaal in de Abu Dhabi Global Market dat onder de FSRA valt. Het zegt sinds 2019 bankdiensten voor digitale activa te bouwen. Custody is er als hot wallets, air-gapped cold wallets, custody buiten de beurs en NFT-custody, en de custody-pagina vermeldt volledige scheiding onder Zwitsers federaal recht.

Custody staat naast deposito's, leningen, handel, staking en betalingen, zodat een klant binnen één relatie kan lenen of handelen met aangehouden activa. Zakelijke klanten kunnen API's en omnibusrekeningen krijgen. Het openen van een rekening volgt het onboardingproces van een bank, de prijspagina kon niet worden gelezen, de verzekeringstekst verschilt tussen hot- en coldpagina's zonder bedragen, en er is geen on-premises of white-label optie.

Opvallende functie. AMINA Bank is de enige vermelding waarbij crypto custody en lenen op die activa van dezelfde bank met FINMA-vergunning komen.