Europese treasurysoftware

#1 Atlar

Stockholm, Zweden Abonnementen Connect, Essential, Professional en Enterprise, allemaal op aanvraag Demo op aanvraag

Het meest geschikt voor: financeteams van middelgrote bedrijven die bankkoppelingen en ERP-koppelingen willen, met betalingen en forecasting

• Exploiterend bedrijf. Atlar AB
• Jurisdictie. EU (Zweden)
• Waar de gegevens staan. Niet vermeld op de gecontroleerde pagina's
• Broncode. Closed source
• Vervangt. Kyriba, GTreasury, Trovata

Atlar is een treasuryplatform uit Stockholm dat cash management, betalingen, cashflowforecasting, bankafstemming, beleggingen en schuldbeheer dekt. Het onderscheidende punt is de verpakking: Connect koppelt banken aan het ERP zonder dashboard, Essential voegt cashrapportage toe, Professional voegt betalingen en forecasting toe, en Enterprise voegt prioritaire support en onbeperkte audittrails toe. Essential bewaart audittrails 12 maanden en Professional 36 maanden.

Het privacybeleid noemt Atlar AB, registratienummer 559376-9044, als verantwoordelijke. De site meldt 100+ bankkoppelingen en noemt NetSuite, Dynamics 365, SAP S/4HANA, Workday, Rillet, Campfire en Light als ERP-integraties. FX-risico wordt getoond als binnenkort beschikbaar, er worden geen prijzen gepubliceerd, en de homepage kondigt een hoofdkantoor in New York aan, dus vraag welke entiteit de opdracht ondertekent.

Opvallende functie. Atlar is de enige tool hier die bank-ERP-koppelingen verkoopt als op zichzelf staand niveau zonder dashboard.

#2 Embat

Madrid, Spanje Abonnementensectie op de site zonder bedragen, zie website Demo op aanvraag

Het meest geschikt voor: middelgrote groepen met meerdere entiteiten en ERP-systemen die treasury, afstemming en betalingen samen willen

• Exploiterend bedrijf. Embat Technologies, S.L.
• Jurisdictie. EU (Spanje)
• Waar de gegevens staan. Niet vermeld op de gecontroleerde pagina's
• Broncode. Closed source
• Vervangt. Kyriba, GTreasury

Embat is een platform uit Madrid dat cashflowforecasting, intercompany-activiteiten, beheer van tegenpartijen en schulden, afstemming, betalingen en een koppelhub bundelt. De pagina's noemen bankkoppelingen via API, host-to-host, EBICS en SWIFT en vermelden een dekking van 15,000+ financiële instellingen. Bank- en PSP-afstemming zit in hetzelfde systeem als de forecast, met Stripe, Adyen en PayPal als genoemde verwerkers.

De juridische kennisgeving noemt Embat Technologies, S.L., belastingnummer B-16808693, aan Calle Basilica 17, Madrid, en de site vermeldt kantoren in Londen, Berlijn en München. De leverancier beschrijft een tweerichtingssync met het ERP elke paar minuten en een AI-agent genaamd TellMe. Prijzen en datalocatie worden niet vermeld, en over hedging wordt weinig detail gegeven.

Opvallende functie. Embat is de enige tool hier die afstemming van betalingsverwerkers combineert met treasuryforecasting in één systeem.

#3 Nomentia

Espoo, Finland Alleen op offerte; geen prijzen gepubliceerd Demo op aanvraag

Het meest geschikt voor: treasury- en financeteams die geautomatiseerde matching van ontvangsten willen, gekoppeld aan banken en ERP-systemen

• Exploiterend bedrijf. Nomentia Oy
• Jurisdictie. EU (Finland)
• Waar de gegevens staan. Niet vermeld op de pagina's die we hebben bekeken
• Broncode. Closed source
• Vervangt. HighRadius cash application, Billtrust

Nomentia, gevestigd in Espoo, verkoopt een Smart Treasury Suite met bankkoppelingen, betalingen, cashpositie en forecasting. Voor binnenkomend geld leest de module Cash Application bankafschriften, koppelt elke ontvangst volgens vaste regels aan een openstaande factuur en stuurt de boekingen terug naar het ERP. De leverancier zegt dat de module onderbetalingen en overbetalingen signaleert en een live overzicht houdt van niet-toegewezen geld. Een treasuryteam kan de module alleen afnemen of binnen de suite gebruiken.

Nomentia Oy, registratienummer 2855557-7, is de verantwoordelijke die in het privacybeleid wordt genoemd, en het bedrijf vermeldt dochters in Zweden, Oostenrijk, Duitsland, Polen en Nederland. De bestuurspagina toont Verdane, Inflexion en PSG Equity, waarvan PSG een Amerikaans bedrijf is, dus het eigendom wordt gedragen door investeerders en is niet louter Europees. Prijzen zijn op aanvraag, er wordt geen dataregio opgegeven, en Treasury Systems bouwt zijn cashmanagement op Nomentia.

Opvallende functie. Nomentia is de tool waarvan de kernkracht ligt in het matchen van binnenkomende bankontvangsten met facturen, in plaats van in het plannen van cash.

#4 Agicap

Lyon, Frankrijk Jaarabonnement, minimaal 12 maanden, abonnementsprijzen niet getoond op de gecontroleerde pagina Demo op aanvraag

Het meest geschikt voor: mkb-bedrijven en middelgrote bedrijven die cashforecasting willen voordat ze een volledig treasurysysteem nemen

• Exploiterend bedrijf. AGICAP (SAS)
• Jurisdictie. EU (Frankrijk)
• Waar de gegevens staan. Niet vermeld voor de applicatie op de gecontroleerde pagina's
• Broncode. Closed source
• Vervangt. Kyriba, spreadsheets

Agicap is een Frans cashflowplatform voor forecasting, betalingen, bank- en ERP-koppelingen, bankafstemming, debiteuren en crediteuren. Prognoses volgen de bank- en boekhoudstromen, en de debiteurenmodule past ze aan op de werkelijke DSO van elke klant. Het positioneert zich op cashflow, niet op treasury op dealniveau, en heeft geen boekhouding voor instrumenten.

De voorwaarden noemen AGICAP, een SAS geregistreerd in Lyon onder nummer 823 248 703, en een aparte juridische kennisgeving noemt AGICAP UK Limited. De FAQ vermeldt een jaarabonnement met een minimale looptijd van 12 maanden, betaald via SEPA-incasso of betaalkaart, en een korte gratis proef met een expert. Abonnementsprijzen worden in de browser geladen en konden niet worden gecontroleerd, en de dataregio van de applicatie wordt niet vermeld.

Opvallende functie. Agicap is de enige tool hier die de debiteurenforecast verfijnt met de eigen betalingshistorie van elke klant.

#5 Treasury Intelligence Solutions

Berlijn, Duitsland Op aanvraag Demo op aanvraag

Het meest geschikt voor: groepen die betalingen en bankafschriften over veel banken willen standaardiseren

• Exploiterend bedrijf. Treasury Intelligence Solutions GmbH
• Jurisdictie. EU (Duitsland)
• Waar de gegevens staan. Niet vermeld op de gecontroleerde pagina's
• Broncode. Closed source
• Vervangt. Kyriba, GTreasury-betalingsmodules

Treasury Intelligence Solutions, afgekort TIS, is een leverancier uit Berlijn met twee producten op één cloudplatform: een Payments Hub en Cash Visibility. De hub omvat grensoverschrijdende en FX-betalingen, Amerikaanse betalingsorkestratie, fraudebescherming, sanctiescreening en goedkeuringsworkflows, en de site meldt koppelingen met 11k+ banken en een kant-en-klare formaatbibliotheek.

Cash Visibility voegt beheer van bankrekeningen en afschriften toe, AI-cashforecasting dat zichzelf bijstelt op basis van de eigen historie, en een AI-assistent met audittrail, volgens de site. TIS noemt zichzelf een platformlaag, geen systeem voor dealbeheer. Het colofon noemt Treasury Intelligence Solutions GmbH aan Charlottenstrasse 17, Berlijn, met drie managing directors. Er worden geen prijzen of dataregio gepubliceerd.

Opvallende functie. Treasury Intelligence Solutions is de enige tool hier die fraudebescherming en sanctiescreening in de betalingsrun zelf bundelt.

#6 Serrala

Norderstedt (regio Hamburg), Duitsland Prijzen op aanvraag Demo op aanvraag

Het meest geschikt voor: bedrijven die SAP draaien en ook betalingen en treasury van dezelfde leverancier willen

• Exploiterend bedrijf. Serrala Group GmbH
• Jurisdictie. EU (Duitsland)
• Waar de data staan. Niet vermeld op de gecontroleerde pagina's
• Broncode. Closed source
• Vervangt. Bill.com, Coupa, Tipalti

Serrala is een leverancier van financiële automatisering. De juridische pagina noemt Serrala Group GmbH in Norderstedt, geregistreerd bij het Amtsgericht Kiel onder HRB 25634. De crediteurensuite bestaat uit invoice capture, factuurverwerking, een leveranciersportaal en e-invoicing, en de leverancier voegt betalings- en treasurymodules toe voor SAP en andere ERP-systemen. De pagina Over ons zegt dat het al meer dan 40 jaar de functie van de CFO bedient.

De e-invoicingpagina noemt conforme uitwisseling in meer dan 60 landen, en de crediteurenkant biedt detectie van dubbele facturen en instelbare goedkeuringen. Treasury wordt in algemene termen beschreven, zonder aantal banken of details over hedging. Prijzen zijn op aanvraag en de suite is groot voor kleine teams. De diepgang van de SAP-integratie is het belangrijkste argument om voor Serrala te kiezen.

Opvallende functie. Serrala is de enige tool hier die invoice capture en e-invoicing koppelt aan de betalings- en treasuryrun.

#7 Treasury Systems

Stockholm, Zweden Opgericht 1984 Op aanvraag Demo op aanvraag

Het meest geschikt voor: corporate treasuries die FX, leningen en derivaten beheren en boekhouding en limieten in één systeem nodig hebben

• Exploiterend bedrijf. Treasury Systems Sweden AB
• Jurisdictie. EU (Zweden)
• Waar de gegevens staan. Niet vermeld op de gecontroleerde pagina's
• Broncode. Closed source
• Vervangt. Kyriba, Excel-treasurymodellen

Treasury Systems is een leverancier uit Stockholm, sinds 1984 actief onder de naam Currency Risk Management, die een treasurymanagementsysteem verkoopt. Dealinvoer omvat FX-spot, termijncontracten, swaps, NDF's en opties, leningen, deposito's, repo's, obligaties en renteswaps en cross-currency swaps, met add-ons voor garanties, grondstoffen en energie. Een ingebouwd grootboek maakt een voorlopige boeking wanneer een deal wordt opgeslagen.

Eigen limieten dekken herfinancieringsrisico, tegenpartijrisico, marktwaarde en risico van dochters, met meldingen vlak voor een overschrijding. FXall en 360T kunnen bevestigde deals aanleveren. De leverancier zegt dat treasurers bij meer dan 90 internationale bedrijven het systeem gebruiken. De voettekst noemt Treasury Systems Sweden AB aan Valhallavagen 117F, Stockholm. Cashmanagement wordt aangedreven door Nomentia, prijzen zijn op aanvraag en hosting wordt niet beschreven.

Opvallende functie. Treasury Systems is de enige tool hier die deals boekt, voorlopige boekhouding aanmaakt en vier soorten limieten bewaakt in één systeem.

#8 Fides

Zürich, Zwitserland Op aanvraag Demo op aanvraag

Het meest geschikt voor: treasuryteams die één aansluitpunt willen voor veel banken en systemen

• Exploiterend bedrijf. Fides Treasury Services AG
• Jurisdictie. Zwitserland (adequaatheidsbesluit, buiten de EER)
• Waar de gegevens staan. Niet vermeld op de gecontroleerde pagina's
• Broncode. Closed source
• Vervangt. Kyriba-bankkoppelingen

Fides is een multibankingleverancier uit Zürich met zes modules: ONEHub, ONEReport, ONEPay, ONEPool, ONEConnect en ONETransform. Ze dekken geconsolideerde afschriften, betalingen, cash pooling, koppelingen met banken en betaalproviders, en formaatconversie. De site vermeldt 13,000+ bankkoppelingen, 40+ jaar ervaring met multibanking en 300+ formaten.

Fides is een gecertificeerd Swift service bureau. Klanten kunnen de Fides Financial BIC gebruiken of hun eigen Corporate BIC, die Fides host en beheert en die wordt bereikt via SFTP of de webinterface. De auteursrechtvermelding noemt Fides Treasury Services AG aan Raeffelstrasse 28, Zürich, buiten de EER. Forecasting, instrumentbeheer en boekhouding worden niet vermeld, en prijzen zijn op aanvraag.

Opvallende functie. Fides is de enige tool hier die gebouwd is rond het hosten van de eigen corporate BIC van een bedrijf als Swift service bureau.

#9 Kantox

Barcelona, Spanje Op aanvraag Demo op aanvraag

Het meest geschikt voor: bedrijven met valutarisico's die hedging willen automatiseren

• Exploiterend bedrijf. Kantox European Union SL
• Jurisdictie. EU (Spanje)
• Waar de gegevens staan. Niet vermeld op de gecontroleerde pagina's
• Broncode. Closed source
• Vervangt. Kyriba-FX-risicomodules

Kantox is een specialist in FX-risico uit Barcelona. Dynamic Hedging activeert hedgeacties zodra vooraf ingestelde voorwaarden zijn vervuld, In-House FX centraliseert de netting van blootstellingen en de uitvoering van handel, en een Hedge Accounting Module, volgens de site aangedreven door Zanders, levert rapporten op die klaar zijn voor de accountantscontrole. De site noemt micro-, gelaagde en statische hedgeprogramma's en rapporteert over de P&L van transacties en de impact van termijnpunten.

Koppelingen lopen via API en SFTP naar SAP, Oracle, Microsoft Dynamics en NetSuite, met FXall en 360T als handelsplatforms. Het privacybeleid noemt Kantox European Union SL, CIF B67369371, geautoriseerd door de Bank of Spain als betalingsinstelling, en Kantox Limited in Londen, geautoriseerd door de Britse FCA. Er worden geen cashforecasting of bankkoppelingen vermeld, en prijzen zijn op aanvraag.

Opvallende functie. Kantox is de enige tool hier die valutaafdekkingen automatisch uitvoert zodra aan de blootstellingsregels is voldaan.

#10 TreasurySpring

Verenigd Koninkrijk (stad niet vermeld), Verenigd Koninkrijk Geen onboardingkosten of terugkerende kosten, beleggingskosten niet vermeld Demo op aanvraag

Het meest geschikt voor: bedrijven met overtollig geld die zoeken waar ze het kunnen beleggen

• Exploiterend bedrijf. TreasurySpring Limited
• Jurisdictie. Verenigd Koninkrijk (adequaatheidsbesluit, buiten de EER)
• Waar de gegevens staan. Niet vermeld op de gecontroleerde pagina's
• Broncode. Closed source
• Vervangt. Kyriba-beleggingsmodules

TreasurySpring is een Brits platform voor cashbeleggingen dat de beleggingskant van treasury bestrijkt. Het noemt meer dan 1,100 cashproducten met investment grade bij meer dan 120 tegenpartijen en 9 valuta's, waaronder reverse repo en producten van overheden, supranationale instellingen, financiële instellingen en bedrijven, en zegt meer dan 1,000 institutionele klanten te hebben. Klanten gebruiken een webportaal, koppelingen of een publieke API.

De voettekst noemt TreasurySpring Limited, TreasurySpring Advisors Limited en TreasurySpring Management (Jersey) Limited, waarvan de laatste wordt gereguleerd door de Jersey Financial Services Commission. Onboarding wordt beschreven als actief voor alle entiteiten binnen 48 tot 72 uur na KYC- en AML-controles. Het doet geen forecasting, betalingen of bankkoppelingen, dus het vult een cashtool zoals Atlar aan. Beleggingskosten worden niet vermeld.

Opvallende functie. TreasurySpring is de enige tool hier die zich richt op het beleggen van overtollig bedrijfsgeld.